تحليلات

اعداد ـ فاطيمة طيبي

إن أكثر من 50% من تمويلات البنك يتم توجيهها إلى تمويل أنشطة مستدامة. هذا ما  قاله محمد أبو السعود الرئيس التنفيذي للبنك الزراعي المصري خلال فعاليات مؤتمر الناس والبنوك الذي انعقد في الثاني والعشرين من شهر اكتوبر الحالي .

ـ حجم تمويلات الأفراد بلغ 25 مليار جنيه والشركات الزراعية 7 مليارات جنيه :

وأضاف محمد أبو السعود ، أن حجم تمويلات الأفراد بلغ 25 مليار جنيه، في حين بلغت تمويلات الشركات الزراعية 7 مليارات جنيه. ونوه إلى مشاركة البنك الزراعي المصري في مشروع الري الحديث، والذي أسفر عن توفير 50% من المياه، كما أنه أدى إلى زيادة الإنتاجية.

ـ بنك نكست يخصص 3.5 مليار جنيه لتمويل مشروعات الاستدامة :

ـ إطلاق منتجات للطاقة النظيفة والسيارات الكهربائية ...

قال تامر سيف الدين، الرئيس التنفيذي والعضو المنتدب لبنك "نكست"، إن محفظة تمويلات البنك الموجهة لمشروعات الاستدامة تتراوح بين 3 و3.5 مليار جنيه، بما يمثل نحو 11% من إجمالي محفظة الائتمان، وتشمل قطاعات البنية الأساسية، والصحة، والتعليم، والإسكان، والمشروعات ذات الأثر المناخي .

ـ بنحو 11% من إجمالي المحفظة الائتمانية :

وأوضح سيف الدين، خلال مشاركته في مؤتمر "الناس والبنوك"، أن البنك تبنى منذ عام 2023 استراتيجية شاملة تضع الاستدامة كأحد محاورها الرئيسية، استنادا إلى تعليمات البنك المركزي ورؤية مصر 2030 وأهداف التنمية المستدامة للأمم المتحدة.

وأشار إلى أن البنك ركز على أهداف تنموية ضمن خطته الخمسية حتى عام 2028، لضمان                      دمج مبادئ الاستدامة في عملياته التشغيلية والتمويلية.                   

ـ إدراج تقييم المخاطر البيئية ضمن عملية منح الائتمان :

وأضاف أن البنك بدأ في إدراج تقييم المخاطر البيئية ضمن عملية منح الائتمان، بحيث يتم دراسة الأثر البيئي لأي مشروع قبل اعتماده، مؤكدا أن هذا النهج يعزز جودة المحفظة الائتمانية ويحقق التوازن بين الجدوى الاقتصادية والأثر التنموي.

ـ البنك يدرس التوسع في تمويل القطاعات ذات المردود الإيجابي على البيئة والتنمية:

وأشار سيف الدين إلى أن البنك يدرس التوسع في تمويل القطاعات ذات المردود الإيجابي على البيئة والتنمية، مثل الإسكان المستدام، وتمويل اللوحات الشمسية للأفراد والشركات، والسيارات الكهربائية، موضحا أن البنك يعتزم تقديم مزايا تسعيرية خاصة لهذه المنتجات، بالتوازي مع التعاون مع مؤسسات دولية لدعم التحول الأخضر.

وأكد أن بنك نكست يعمل كذلك على رفع الوعي الداخلي بالاستدامة من خلال شراكات تدريبية مع مؤسسات دولية مثل "فرانكفورت مانجمنت"، لبناء القدرات المؤسسية وتعزيز ثقافة التمويل المستدام داخل البنك.

ـ بنك مصر يستعد لإطلاق برنامج تمويل السيارات الكهربائية قريبا :

قالت سوزان حمدي، رئيس قطاع الاستدامة والتمويل المستدام ببنك مصر، إن البنك يستعد لإطلاق برنامج متكامل لتمويل السيارات الكهربائية خلال الفترة المقبلة، في إطار خططه لدعم التحول نحو الاقتصاد الأخضر وتقليل الانبعاثات الكربونية.

وأوضحت حمدي، خلال مشاركتها في مؤتمر"الناس والبنوك"، أن البنك يولي اهتماما متزايدا بتمويل المشروعات المستدامة، ومن بينها السيارات الكهربائية، لكنها أشارت إلى أن التحدي الأساسي يتمثل في جاهزية الشركات وملاءتها المالية لتلبية شروط التمويل، خاصة أن العديد منها لا يزال في مراحلها الأولى من التطوير.                     

وأضافت أن التكلفة الاستثمارية المرتفعة في بداية هذه المشروعات تجعل بعض العملاء مترددين في الإقدام على التمويل، مؤكدة أن دور البنوك لا يقتصر على تقديم التمويل فقط، بل يمتد إلى توفير الاستشارات الفنية والتوعية الاقتصادية للعملاء حول جدوى هذه المشروعات وتأثيرها الإيجابي على العوائد طويلة الأجل.

وشددت حمدي على أهمية تطوير البنية الداخلية للبنوك في مجال تحليل البيانات والمخاطر المناخية، بما يتيح إعداد سيناريوهات دقيقة للتحديات البيئية المستقبلية، وتعزيز قدرة القطاع المصرفي على تمويل التحول الأخضر بكفاءة واستدامة.

ـ 26% نموا في تمويلات الأفراد لدى بنك مصر :

ـ البنك بصدد الانتهاء من عمليات تأسيس أول بنك رقمي ...

أكد حسام عبد الوهاب نائب الرئيس التنفيذي لبنك مصر، على تحسن مؤشرات الأداء في بنك مصر، حيث شهدت معدلات الإقراض تحسنا في كافة القطاعات.

وأشار خلال فعاليات مؤتمر الناس والبنوك، إلى تحقيق نمو يتخطى 26% بمعدلات إقراض الأفراد، كما شهدت محفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومحفظة الودائع نموا بمعدلات تقارب تلك النسبة.

وقال إن التطور الذي شهده أداء البنك، يأتي نتيجة تعزيز قدرة البنك على استيعاب أكبر عدد من العملاء، لافتا إلى أن البنك يتمتع بشبكة كبيرة من الفروع تصل إلى 880 فرع على مستوى الجمهورية.

 وأكد أن البنك بصدد الانتهاء من عمليات تأسيس أول بنك رقمى، منوها إلى أنه قد تم الحصول على ترخيص البنك المركزي لإطلاق البنك بداية 2026.   

ونوه إلى حرص البنك على التوافق مع المتطلبات الرقمية، كما أنه يبذل جهدا كبيرا في تخطيها، لافتا إلى السعي لدعم الإصلاح الاقتصادي وتحسين أداء البنك.

ـ 115 تريليون دولار حجم الاقتصاد العالمي ونصفه رقمي :

ـ مصر تحتاج 20 بنكا رقميا لمواكبة التحول ...

قال الدكتور عبد الوهاب غنيم، نائب رئيس الاتحاد العربي للاقتصاد الرقمي، إن حجم الاقتصاد العالمي بلغ نحو 115 تريليون دولار، يشكل الاقتصاد الرقمي نصفه تقريبا، فيما تقدر قيمة التجارة الإلكترونية عالميا بنحو 30 تريليون دولار، ما يفرض ضرورة تسريع التحول نحو المدفوعات الرقمية في مصر.

وأضاف غنيم، خلال كلمته في مؤتمر "الناس والبنوك"، أن البنك المركزي المصري أطلق أول بنك رقمي، فيما يستعد البنك التجاري الدولي CIB إطلاق البنك الرقمي الثاني، مشيرا إلى أن السوق المصرية بحاجة إلى ما لا يقل عن 20 بنكا رقميا لمواكبة التطور التكنولوجي المتسارع عالميا.

وأوضح أن إطلاق منصة الهوية الرقمية من البنك المركزي يمثل خطوة استراتيجية نحو بناء بنية تحتية مالية متكاملة، لكنها تتطلب ضخ استثمارات ضخمة في تقنيات الجيل الخامس (5 G)   لضمان الكفاءة والسرعة في الخدمات المصرفية الرقمية.

وأشار إلى أن حجم صناعة التكنولوجيا المالية عالميا يبلغ نحو 395 مليار دولار، بينما لا تزال مساهمة مصر محدودة جدا في هذا القطاع، داعيا البنك المركزي إلى إنشاء مجمع متكامل للشركات الناشئة في مجالات التكنولوجيا المالية والأمن السيبراني لدعم الابتكار وتعزيز التنافسية الإقليمية.

وشدد غنيم على ضرورة تجديد الدماء داخل القطاع المصرفي واستقطاب كفاءات جديدة قادرة على تطوير خدمات مبتكرة تتماشى مع التحول الرقمي، لافتًا إلى أن الاقتصاد العالمي يخسر سنويا نحو 10.5 مليار دولار نتيجة الهجمات الإلكترونية.

وأضاف أن البنك المركزي في بنجلاديش تعرض لسرقة نحو مليار دولار، كما تعرض البنك التجاري الصيني لعمليات اختراق شملت معظم فروعه، محذرا من تفاقم مخاطر الأمن السيبراني في ظل وجود نحو 16 مليار كلمة مرور متداولة عبر "الديب ويب"، أي ما يعادل ضعف عدد سكان الكرة الأرضية.

ـ  115 تريليون دولار حجم الاقتصاد العالمي ونصفه رقمي :

ـ مصر تحتاج 20 بنكا رقميا لمواكبة التحول ..

كما قال ايضا الدكتور عبد الوهاب غنيم، نائب رئيس الاتحاد العربي للاقتصاد الرقمي، إن حجم الاقتصاد العالمي بلغ نحو 115 تريليون دولار، يشكل الاقتصاد الرقمي نصفه تقريبا، فيما تقدر قيمة التجارة الإلكترونية عالميا بنحو 30 تريليون دولار، ما يفرض ضرورة تسريع التحول نحو المدفوعات الرقمية في مصر.

وأضاف غنيم، خلال كلمته في مؤتمر "الناس والبنوك"، أن البنك المركزي المصري أطلق أول بنك رقمي، فيما يستعد البنك التجاري الدولي CIB إطلاق البنك الرقمي الثاني، مشيرا إلى أن السوق المصرية بحاجة إلى ما لا يقل عن 20 بنكا رقميا لمواكبة التطور التكنولوجي المتسارع عالميا.

وأوضح أن إطلاق منصة الهوية الرقمية من البنك المركزي يمثل خطوة استراتيجية نحو بناء بنية تحتية مالية متكاملة، لكنها تتطلب ضخ استثمارات ضخمة في تقنيات الجيل الخامس (5G)  لضمان الكفاءة والسرعة في الخدمات المصرفية الرقمية.

وأشار إلى أن حجم صناعة التكنولوجيا المالية عالميا يبلغ نحو 395 مليار دولار، بينما لا تزال مساهمة مصر محدودة جدا في هذا القطاع، داعيا البنك المركزي إلى إنشاء مجمع متكامل للشركات الناشئة في مجالات التكنولوجيا المالية والأمن السيبراني لدعم الابتكار وتعزيز التنافسية الإقليمية.

وشدد غنيم على ضرورة التجديد  داخل القطاع المصرفي واستقطاب كفاءات جديدة قادرة على تطوير خدمات مبتكرة تتماشى مع التحول الرقمي، لافتا إلى أن الاقتصاد العالمي يخسر سنويا نحو 10.5 مليار دولار نتيجة الهجمات الإلكترونية.

وأضاف أن البنك المركزي في بنجلاديش تعرض لسرقة نحو مليار دولار، كما تعرض البنك التجاري الصيني لعمليات اختراق شملت معظم فروعه، محذرا من تفاقم مخاطر الأمن السيبراني في ظل وجود نحو 16 مليار كلمة مرور متداولة عبر "الديب ويب"، أي ما يعادل ضعف عدد سكان الكرة الأرضية.

ـ  قاعدة عملاء البنك الأهلي تتجاوز 21 مليون عميل :

ـ خطة لطرح منتجات خضراء للشركات والأفراد ...

أكدت سهى التركي أن البنك الأهلي المصري يمتلك قاعدة عملاء تتجاوز 21 مليون عميل، مما يمنحه ميزة تنافسية في تحليل البيانات وتطوير الخدمات الذكية.

وأضافت التركي خلال "مؤتمر الناس والبنوك"، أن البنك يعمل على تطوير منتجات رقمية متكاملة تسهل الوصول إلى الخدمات دون أوراق أو زيارات للفروع، مع التركيز على تخصيص التجربة البنكية لتناسب احتياجات كل فئة من العملاء.

وفيما يخص التحول الأخضر، أوضحت التركي أن البنك الأهلي يشارك بفاعلية في تمويل المشروعات المستدامة بالتعاون مع مؤسسات دولية، كما يعمل على تطوير منتجات خضراء جديدة للشركات والأفراد، مثل برامج التمويل الموفرة للطاقة والداعمة للبيئة.

ـ  بنك القاهرة يولي اهتماما كبيرا بإدارة المخاطر البيئية :

قال بهاء الشافعي نائب الرئيس التنفيذي لبنك القاهرة، إن البنك يولي اهتماما كبيرا بإدارة المخاطر البيئية، مؤكدا أنه قد تم تعيين مختصين لمتابعة مدى التزام المشروعات بالمعايير البيئية المعتمدة.

ونوه الشافعي خلال فعاليات مؤتمر"الناس والبنوك"، بأن بنك القاهرة جعل من فروعه نموذجا يحتذى به في تطبيق معايير الطاقة النظيفة وترشيد استهلاك الموارد، لافتا إلى أن البنك كان من أوائل المؤسسات المصرفية التي تبنّت مشروعات الاستدامة قبل صدور توجيهات البنك المركزي المصري في هذا الشأن.

وأكد أن البنك وضع منذ 3 سنوات أسس وسياسات ائتمانية متكاملة لتمويل مشروعات التنمية المستدامة، منوها إلى قيام البنك بتوفير تمويلات خاصة لشركات تعمل في مجالات التنمية المستدامة، إلى جانب تمويل شراء السيارات الكهربائية، في إطار دعم التوجه الوطني للتحول إلى الطاقة النظيفة.

أخبار مرتبطة

3 ديسمبر 2025 1:28 متجاوز اقتصاد الإمارات التوقعات ليصبح أكثر اقتصادات العالم نموذجا وديناميكية2 ديسمبر 2025 1:16 ممحللون: سيناريوهات توضح مسار الجنيه المصري خلال 20261 ديسمبر 2025 2:30 متوقعات متفائلة لاتجاهات نمو الاقتصاد المصري للعام 2026 بتنفيذ الإصلاح الاقتصادي والهيكلي26 نوفمبر 2025 12:37 مرئيس"إنفيديا" يهاجم مدراء يرفضون الذكاء الاصطناعي بسبب التهديدات التي يشكلها على الوظائف25 نوفمبر 2025 3:57 ممجموعة العشرين.. ترامب يرفض أجندة جنوب أفريقيا للقمة24 نوفمبر 2025 2:40 ممصر: أرقام صادمة لأسعار إيجارات الأراضي الزراعية خلال العامين الماضيين23 نوفمبر 2025 1:20 م10 قطاعات مستفيدة من برنامج الصناعات الخضراء لتعزيز تنافسية الصناعة المصرية في الأسواق الدولية19 نوفمبر 2025 3:28 مثورة رقمية في السوق العقارية مع توسع الملكية الجزئية وازدهارالمنصات التكنولوجية18 نوفمبر 2025 1:30 مخبراء: الشراكات بين البنوك والفينتيك تمهد مستقبل الخدمات المالية الرقمية في مصر17 نوفمبر 2025 3:44 مخبراء: الذكاء الاصطناعي ومراكز البيانات محركا الابتكار والتنمية في مصر