أبحاث

اعداد ـ فاطيمة طيبي

استعرض خبراء أهمية استخدام التكنولوجيا والابتكارات الرقمية في القطاع المصرفي لتحسين تجربة العملاء من خلال التطبيقات البنكية والخدمات عبر الإنترنت، بالإضافة إلى تعزيز الأمان باستخدام تقنيات مثل التشفير والذكاء الاصطناعي للكشف عن الاحتيال، مما يساهم في توفير الوقت والجهد.

وخلال جلسة بعنوان ..  "إحداث ثورة في المدفوعات: الابتكارات الرقمية والهواتف المحمولة"، التي أُقيمت على هامش فعاليات معرض "بافكس"، تناول الخبراء أبرز الخدمات المتوقع إطلاقها خلال الفترة المقبلة، ومنها خدمة TOKEN، التي تهدف إلى تسهيل معاملات الأفراد وجذب شريحة جديدة من العملاء، وبخاصة الشباب.

قال عمرو خاطر، المدير العام للعمليات بشركة بنوك مصر، إن خدمة TOKEN تتيح تنفيذ المعاملات المالية عبر الهاتف المحمول دون الحاجة إلى استخدام النقود التقليدية أو بطاقات الدفع البلاستيكية .وأوضح أن التقنية تعتمد على استبدال البيانات الشخصية الحساسة برموز رقمية تخفي بيانات الدفع.

وأضاف خاطر أن إطلاق الخدمة في السوق المصري متوقع قريبا بعد الحصول على موافقة البنك المركزي، مشيرا إلى الانتهاء من 95% من الاختبارات النهائية لضمان صلابة المنظومة، سواء داخل شركة بنوك مصر أو البنوك التي ستقدم الخدمة. كما أكد أن الخدمة سيتم طرحها تدريجيا من حيث الأجهزة المدعومة والبنوك المشاركة، مع إطلاق متتابع لخدمات التوكن في محافظ البنوك بدءًا من عام 2025.

وأشارت إنجي برعي، مديرة ماستركارد في مصر، إلى أهمية الابتكار الرقمي ودور الشركة في تعزيز التحول الرقمي من خلال الشراكات الاستراتيجية مع البنوك المركزية، الشركاء التكنولوجيين، والشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية. وذكرت أن ماستركارد تعتمد على استخدام تقنيات متطورة لمكافحة الاحتيال، مثل نماذج التعلم الآلي، التي يتم تحديثها باستمرار للكشف عن المعاملات المشبوهة وتعزيز الأمان. وأضافت برعي أن الشركة تقدم برامج دعم للشركات الناشئة، مثل برنامج “Fintech Express” الذي يساعد على تأهيل الشركات الناشئة للعمل في السوق المصري، وبرنامج “Sandbox” الذي يوفر بيئة آمنة لاختبار التكامل مع النظام المالي المصري.

وأوضحت أن الشراكات مع الشركات الناشئة المحلية والدولية تمثل جزءا محوريا من استراتيجية ماستركارد لتحقيق التنمية المستدامة. وأشارت إلى أن الشركة تعمل على تقديم برامج مثل “Start Path”، الذي يدعم توسع الشركات الناشئة في أسواق جديدة، مع مراعاة متطلبات الثقافات المحلية.

كما استعرضت برعي الشراكات الناجحة مع شركات كبرى في مصر، مثل “EDC” و”تلكوز”، في تطوير حلول الدفع الإلكتروني، مؤكدة أن هذه الجهود ساهمت في تحسين تجربة العملاء وزيادة الكفاءة في القطاع المالي. وأكدت أن ماستركارد تستهدف تعزيز مكانة مصر كمركز رائد للتحول الرقمي في منطقة الشرق الأوسط.

أكد المهندس تامر المنوفي، مدير قطاع الخدمات الرقمية والمحافظ الإلكترونية بشركة A&ME، أن استراتيجية الشركة تقوم على التحول من مشغل اتصالات تقليدي إلى شركة تكنولوجيا متكاملة، لدعم خطط الدولة في تحقيق التحول الرقمي وتعزيز الشمول المالي.

وأوضح المنوفي أن الشركة تسعى إلى دراسة تفضيلات العملاء الحاليين والمستهدفين باستمرار، بهدف كسب ثقتهم والحفاظ عليها من خلال تقديم خدمات مبتكرة تلبي احتياجاتهم المتنوعة.

وأشار إلى أن الشركة تعتمد على أحدث أنظمة التكنولوجيا العالمية، مثل الأمن السيبراني، والحوسبة السحابية، والذكاء الاصطناعي، لتوفير حلول مبتكرة تتماشى مع تطلعات العملاء المتجددة.

ـ تدعيم شركات التأمين للتحول الرقمي وتحليل البيانات باستخدام الذكاء الاصطناعي:

قامت مجموعة "إي فاينانس"للاستثمارات المالية والرقمية بتوقيع العديد من الشراكات وبروتوكولات التعاون مع كبرى شركات القطاع المالي غير المصرفي تحت مظلة الهيئة العامة للرقابة المالية، حيث أبرمت مجموعة من العقود، وعقدت العديد من اللقاءات الثنائية والندوات المشتركة داخل جناحها بمعرض CairoICT’24.

جاء ذلك خلال فعاليات اليوم الأول للمعرض والمؤتمر الدولي للتكنولوجيا بالشرق الأوسط إفريقيا   CairoICT’24  المقام تحت رعاية الرئيس عبد الفتاح السيسي.

واستقبلت مجموعة "إي فاينانس" للاستثمارات المالية والرقمية، الدكتور محمد فريد رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية، داخل جناحها بمعرض CairoICT’24، وقدمت عرضاً تفصيليا حول أحدث تطورات أعمال المجموعة وما لديها من كفاءات استثنائية وبنية تحتية رقمية هي الأقوى في القطاع.

كما تابع العرض جلسة حوارية بين الدكتور محمد فريد رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية، وإبراهيم سرحان رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي لمجموعة "إي فاينانس"، للتأكيد على توافق وجهات النظر نحو دفع وتعزيز التحول الرقمي للقطاع المالي غير المصرفي .

وشملت التوسعات الجديدة لمجموعة "إي فاينانس" في القطاع المالي غير المصرفي تحت إشراف الهيئة العامة للرقابة المالية الإعلان عن إطلاق شركة خطوة للتمويل متناهي الصغر، بالتعاون بين

ـ  البريد المصري .

ـ  جهاز تنمية المشروعات .

ـ   مصر للتأمين .

ـ  مجموعة  إي فاينانس .

ـ   فضلا عن توقيع اتفاقيات تعاون بين "إي فاينانس" و مصر للتأمين  وشركة  كونتكت ، إلى جانب ما وقعته إي فاينانس  من بروتوكول تعاون مع الاتحاد المصري للتأمين خلال مؤتمر "رانديفو" الدولي في شرم الشيخ.

ومن داخل جناح  اي فاينانس  خلال فعاليات اليوم الأول لمعرض  CairoICT’24، وحول بروتوكول التعاون الذي تم توقيعه بين الاتحاد المصري للتأمين وشركة إي فاينانس في مؤتمر رانديفو الدولي في شرم الشيخ، تم التأكيد أن هذا التعاون سيسهم بشكل كبير في تطوير منتجات تأمينية جديدة للقطاع الزراعي وزيادة دقة احتساب عوامل المخاطرة للمنتجات التأمينية الحالية.

كما ستقوم شركة  إي فاينانس  بدعم شركات التأمين لسرعة تبني خطط التحول الرقمي وتحليل البيانات باستخدام تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي.

وعن إطلاق شركة "خطوة" للتمويل متناهي الصغر بالتعاون بين  البريد المصري  و جهاز تنمية المشروعات  و إي فاينانس ، تم التوضيح بأن شركة "خطوة" تقدمت للحصول على الترخيص باستراتيجيات جديدة، وتمت الموافقة على الترخيص لها، ونتمنى لها النجاح في الوصول إلى فئات جديدة من المجتمع.

وأكد أطراف التعاون أن شركة "خطوة" ستكون شركة متميزة لأن قدرات المساهمين فيها هي الأفضل في السوق، وتتكامل مع بعضها لتقديم تركيبة فريدة من نوعها وستساهم بشكل كبير في زيادة بصمة القطاع المالي غير المصرفي في الناتج المحلي المصري وتلبية احتياجات فئات مختلفة في السوق المصري.

وأعرب إبراهيم سرحان، رئيس مجلس الإدارة والعضو المنتدب لمجموعة  إي فاينانس  للاستثمارات المالية والرقمية، عن اعتزازه بزيارة الدكتور محمد فريد رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية، لجناح الشركة بمعرض CairoICT’24 .

وأكد شكره وتقديره لكل من علاء الزهيري رئيس الاتحاد المصري للتأمين والأستاذ باسل الرئيس التنفيذي لجهاز تنمية المشروعات الصغيرة والمتوسطة والمتناهية الصغر، لزيارتهما جناح مجموعة  إي فاينانس  بمعرض  CairoICT’24، معربا عن فخره بالتعاون مع كبرى المؤسسات والهيئات والشركات المالية غير المصرفية، ولا سيما البريد المصري وجهاز تنمية المشروعات الصغير والمتوسطة ومتناهية الصغر، وشركة مصر للتأمين، وغيرهم من الشركات الأخرى.

وتأتي شركة "خطوة " لتمثل شراكة فريدة بين جهات رائدة ذات قدرات متكاملة، وهي جهاز تنمية المشروعات الصغير والمتوسطة ومتناهية الصغر، والبريد المصري، وشركة مصر للتأمين وشركة إي فاينانس، لبناء صرح جديد في مجال التمويل المتناهي الصغر، لتلبية احتياجات السوق، والمساعدة في نمو قطاع الخدمات المالية غير المصرفية، وإيمانا بحاجة الدولة والاقتصاد المصري للنمو من خلال المشروعات متناهية الصغر وتشجيع الأفراد.

Cairo ICT 2024   يعيد تشكيل قطاع التأمين بأحدث الابتكارات التكنولوجية :

كما  أكد المشاركون في جلسة حوارية على هامش معرض ومؤتمر مصر الدولي للتكنولوجيا للشرق الأوسط وإفريقيا “Cairo ICT 2024″ ، ضرورة تبني رؤية تكنولوجية مبتكرة لتعزيز بيئة العمل التفاعلية في قطاع التأمين، مشددين على أهمية استحداث خدمات جديدة وتبسيط الإجراءات لتعزيز القطاع.

وأشاد الحضور بدور معرض  كايرو آي سي تي  كمنصة فعالة لتبادل الأفكار بين الشركات والجهات المعنية، بما يساهم في تطوير القطاع ودفعه نحو مزيد من النمو.

وتنطلق النسخة الثامنة والعشرين من معرض ومؤتمر مصر الدولي للتكنولوجيا للشرق الأوسط وإفريقيا “Cairo ICT 2024” تحت رعاية الرئيس عبد الفتاح السيسي، في الفترة من 17 إلى 20 نوفمبر 2024، بمركز مصر للمعارض الدولية، وبرعاية الدكتور عمرو طلعت، وزير الاتصالات وتكنولوجيا المعلومات. ويعقد المعرض تحت شعار "الموجة التالية"؛ لاستكشاف أحدث الابتكارات والتوجهات التكنولوجية التي ستعيد تشكيل الصناعات والمجتمعات.

وقال هاني موسى، مدير أول تطوير الحوسبة السحابية بشركة “إي فاينانس” لتشغيل منشآت التكنولوجيا المالية، إن التطور التكنولوجي السريع يفرض على قطاع التأمين التكيف لتحقيق النجاح والاستمرارية. وأكد أن التكنولوجيا تلعب دورا كبيرا في تعزيز الكفاءة وتقديم خدمات أفضل، من خلال الذكاء الاصطناعي وتحليل البيانات وتطبيقات الهواتف الذكية.

وأشار موسى إلى خطوات تطويرية اتخذتها شركات التأمين، منها الاستثمار في التكنولوجيا لتحسين تجربة العملاء عبر تقديم خدمات رقمية واستخدام أدوات تحليل البيانات لفهم احتياجاتهم بشكل أدق، مضيفًا أن هناك منصات إلكترونية تتيح للعملاء إدارة وثائقهم بسهولة. وأضاف موسى أن الهيئة العامة للرقابة المالية تواجه تحديًا في تحقيق التوازن بين تشجيع التكنولوجيا في القطاع وضمان استقراره، من خلال وضع ضوابط تضمن الاستخدام الآمن والفعال للتقنيات.

من جانبه، قال علاء الزهيري، رئيس الاتحاد المصري للتأمين، إن قطاع التأمين يشهد تطورًا رقميًا كبيرًا، موضحًا أن الخدمات التأمينية تعتمد على توزيع المخاطر لتلبية احتياجات العملاء. وأكد أن الاستثمارات المتزايدة في أمن المعلومات أصبحت جزءًا من التأمينات الإلزامية، بما في ذلك تأمين الأمن السيبراني. وكشف الزهيري عن دور الذكاء الاصطناعي في تسريع العمليات وتحليل البيانات، مشيرًا إلى قدرته على تحليل آلاف العمليات في دقائق، مما يدعم اتخاذ قرارات دقيقة. ولفت إلى برامج تأمين مبتكرة تسمح بتأمين السيارات لفترات محددة وفقًا لتحليل أسلوب القيادة.

وفي سياق متصل، أوضح عمر جودة، رئيس شركة “مصر للتأمين”، أن الشركة تسعى لإصدار وثائق تأمين للسيارات إلكترونيًا بعد التحقق من بيانات العميل، مما يعزز الكفاءة. وأضاف أن الشركة توفر إمكانية إجراء المعاينة والدفع إلكترونيًا وتسوية التعويضات بشكل رقمي. وأوضح جودة أن استراتيجية الشركة تهدف إلى الوصول إلى قاعدة أوسع من العملاء بتكلفة منخفضة، مؤكدًا على أهمية الهوية الرقمية للمواطنين في دعم التحول الرقمي.

بدوره، أشار جينو جونسون، الرئيس التنفيذي الجديد لشركة “تنمية” للمشروعات متناهية الصغر، إلى أهمية التكنولوجيا في تسهيل عملية جمع البيانات وضمان الأمان وسرعة إنجاز المعاملات. وأكد على ضرورة تحول شركات التأمين إلى شركات تكنولوجية لتحقيق تطور حقيقي في القطاع.

كما أشار شريف يحيى، نائب مساعد رئيس هيئة الرقابة المالية، إلى إطلاق الكتاب الدوري للمتطلبات الفنية في 10 أغسطس 2023، الذي يهدف إلى تأسيس قاعدة للتطور الرقمي وتعزيز الأمن السيبراني، مما أسهم في نجاح الهيئة في تنفيذ خطتها لتقديم خدمات إلكترونية متعددة. وأضاف يحيى أن الهيئة تعمل على تطوير منصة تعتمد على الذكاء الاصطناعي لاختبارها في مجالات متعددة، مشددًا على أهمية الهوية الرقمية الثابتة للمواطنين.

من جانبه، أعلن محمد موافي، رئيس قطاع قنوات التوزيع والمبيعات في شركة “مصر لتأمينات الحياة”، استخدام الذكاء الاصطناعي في التسويق وخدمة العملاء وتسوية التعويضات، مشيرًا إلى تصميم منتج رقمي شامل “رحلة رقمية من البداية إلى النهاية” عبر قنوات التوزيع الإلكترونية.

وتقام فعاليات المعرض برعاية شركة "دل تكنولوجيز" و"إي فاينانس" للاستثمارات المالية والرقمية، والبنك التجاري الدولي “CIB”، وهواوي، وأورنچ مصر، ومصر للطيران، والمصرية للاتصالات، وماستركارد، وهيئة تنمية صناعة تكنولوجيا المعلومات إيتيدا ، و فورتينت  . 

أخبار مرتبطة

منذ 8 ساعاتانسحاب واشنطن من اتفاقية باريس للمناخ ينذر بتحول زلزالي في السياسة المناخية21 يناير 2025 2:43 مبعد ساعات من تنصيبه.. ترامب يوقع سلسلة من الأوامر التنفيذية والتوجيهات21 يناير 2025 12:37 متعديلات وتحديثات جديدة لتعزيز وتفعيل دور صناديق التقاعد20 يناير 2025 1:05 مدافوس 2025.. التعاون من أجل العصر الذكي" في ظل عالم مجزأ وجمود اقتصادي شامل19 يناير 2025 3:12 ممفاجآت بيتكوين في 2025.. تقلبات وتغيرات العملة المشفرة تقودها لصعود غير متوقع15 يناير 2025 3:57 مفترة حكم جو بايدن على الميزان الداخلي والدولي12 يناير 2025 3:07 متمديد الأفق الزمني لمعدلات التضخم المستهدفة قرار واقعي يعكس رؤية المركزي8 يناير 2025 3:45 مبصمة "إيلون ماسك" في عهد ترامب بين الرفض والقبول الدولي6 يناير 2025 3:33 موزير المالية ولقاءات حوارية حول برنامج الطروحات الحكومية والإعفاءات الضريبية والديون وزيادة الأجور5 يناير 2025 1:15 مالحصاد السنوي حول تطورات الشراكات مع بنوك التنمية والشركاء الثنائيين خلال 2024